POZNAJ SVOJHO KLIENTA
(Know Your Customer)
REGISTRÁCIA
Účastníci
- zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií zodpovední za compliance, prevenciu prania špinavých peňazí, podvody
- interní audítori
- zamestnanci zodpovední za riadenie rizík
- zamestnanci povinných osôb podľa zákona č. 297/2008 Z.z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu
Cieľ
- poskytnúť ucelený prehľad problematiky KYC (Know Your Customer), umožniť jej správne nastavenie a zlepšenie existujúcich KYC procesov
- mitigácia AML rizika, ktoré je spojené s určitými klientmi
Obsah
- Čo znamená „KYC“ ( Poznaj svojho klienta)?
- zákonné požiadavky, ich uplatňovanie, trendy
- AML – povinnosti a rizikovo orientovaný prístup
- zjednodušené KYC
- rozšírené KYC
- Prečo by sme mali poznať svojho klienta?
- zákonné požiadavky
- hroziace sankcie
- príležitosti
- Koho skúmame v procese KYC?
- nový klient
- existujúci klient
- Čo je podstatou KYC procesu?
- identifikácia klienta
- požiadavky
- špecifické prípady v procese identifikácie a overenia identifikácie klienta (identifikácia za fyzickej prítomnosti klienta, identifikácia bez fyzickej prítomnosti klienta, klient zastúpený inou osobou, korešpondenčné bankovníctvo a pod.)
- konečný užívateľ výhod
- definícia
- získavanie informácií o konečnom užívateľovi výhod
- overovanie informácií o konečnom užívateľovi výhod
- politicky exponovaná osoba (PEP)
- definícia
- prečo znamená štatút PEP vyššie riziko
- pôvod majetku a pôvod finančných prostriedkov
- sankcie
- typy sankcií
- sankčné zoznamy
- screening
- typ produktu
- Ktoré produkty sú z pohľadu AML rizikovejšie?
- krajina pôvodu klienta
- hodnotenie krajiny v súvislosti s bojom proti praniu špinavých peňazí
- krajiny, voči ktorým sú uplatňované sankcie
- úroveň korupcie, organizovaného zločinu alebo podpory terorizmu
- predmet podnikania klienta
- podnikanie pre ktoré sú typické hotovostné transakcie
- obchodné aktivity s presahom do zahraničia
- predmet podnikania, ktorý predstavuje vyššie riziko prania špinavých peňazí
- typ klienta
- fyzická vs. právnická osoba
- právna forma a štruktúra právnickej osoby
- KYC, ako ďalej? Implementácia a riadenie KYC procesu
- tipy na vytvorenie nástroja na hodnotenie rizikovosti klienta a nastavenie procesov
- výber parametrov
- kalibrácia
- dostupnosť informácií o klientovi
- zdroje informácií
- hodnotenie rizík
- uchovávanie záznamov
- tréning
- monitoring
- reporting
- KYC a nové technológie
- KYC výzvy
Lektor
Mgr. et Mgr. Oľga Petrovicová
- špecialistka v oblasti compliance s dlhoročnými skúsenosťami z medzinárodných finančných aj nefinančných inštitúcií
- poradkyňa v oblasti nastavovania compliance procesov
Počet účastníkov
max. 15
Miesto konania
Online
Rozsah
09:00 - 16:00
Dátum
24.04.2025 / variabilný symbol: 2517
Účastnícky poplatok
375 € bez DPH
461,25 € s DPH
ÚHRADA A STORNO PODMIENKY
- Účasť na vzdelávacej aktivite podmienená úhradou účastníckeho poplatku vrátane DPH najneskôr 7 kalendárnych dní pred začatím vzdelávacej aktivity.
- Úhrada je možná bankovým prevodom alebo hotovostným vkladom na účet Inštitútu bankového vzdelávania NBS, n.o (ďalej len IBV): IBAN: SK08 0720 0000 0000 0007 4069, uvedeným variabilného symbolu vybratej vzdelávacej aktivity.
- Akékoľvek zrušenie účasti na vzdelávacej aktivite musí byť realizované písomne alebo e-mailom zaslaným na ibv@ibv-nbs.sk.
- Ak sa účastník písomne odhlási zo vzdelávacej aktivity viac ako 7 kalendárnych dní (najneskôr ôsmy kalendárny deň do 16:00) pred termínom jej začatia, zrušenie účasti z jeho strany je bezplatné. V tomto prípade, ak sa s účastníkom nedohodne na prevedenie zaplateného účastníckeho poplatku na úhradu inej vzdelávacej aktivity IBV, je IBV povinný vrátiť účastníkovi účastnícky poplatok, ktorý bol za danú vzdelávaciu aktivitu uhradený, do 14 kalendárnych dní od odhlásenia.
- Ak sa účastník písomne odhlási zo vzdelávacej aktivity v lehote 7 a menej kalendárnych dní pred termínom jej začatia, nemá nárok na vrátenie účastníckeho poplatku, ktorý bol za danú vzdelávaciu aktivitu uhradený.
- V prípade ak sa účastník nezúčastní vzdelávacej aktivity z akéhokoľvek dôvodu, nemá nárok na vrátenie účastníckeho poplatku, ani na náhradný termín pre účasť na inej vzdelávacej aktivite IBV.
- Zastúpenie účastníka na vzdelávacej aktivite je možné.